Dinheiro vai, dinheiro vem. Esta é uma rotina diária em todas as empresas. São pagamentos a serem feitos, seja de impostos, de prestadores, despesas e funcionários e dinheiro das contas a serem recebidas. E o monitoramento destas movimentações financeiras é que o que chamamos de fluxo de caixa, uma ferramenta poderosa que, quando bem administrada, é capaz de fazer milagres por uma empresa.
Para que seu controle seja feito de forma efetiva, a atualização dos valores deve ser diária. E de posse dessas informações, o empresário poderá tomar decisões importantes relacionadas à saúde financeira do negócio. Mas, atualização não basta. Organização também é algo fundamental e, para isso, muitas empresas utilizam planilhas e softwares.
10 dicas infalíveis para tirar o melhor proveito do fluxo de caixa
-
Determine um período para o seu fluxo de caixa: dependendo da natureza do negócio, o fluxo pode ser controlado por dia, semana, quinzena ou mês. No entanto, não deve ser muito longo para que não haja riscos de perda de controle.
-
Defina uma maneira de identificar receitas e despesas: cores, tipos de letras, sinais… utilize todo e qualquer recurso para fazer esta identificação.
-
Separe as receitas e despesas periódicas, como pagamentos de tributos, fornecedores, concessionárias, salários e tudo o que for desta natureza. Desta forma, será possível fazer previsões de saídas e entradas.
-
Registre as contas a pagar: coloque todas as contas que deverão ser pagas, desde tributos, concessionárias e fornecedores.
-
Registre as contas a receber: funciona da mesma forma que a anterior. Desta forma, será possível saber com antecedência saldos futuros.
-
Classifique receitas e despesas: separe tributos a serem pagos dos pagamentos a serem feitos às concessionárias. Quanto mais classificação, melhor.
-
Crie centros de custos para agrupar suas despesas: assim, fica mais fácil entender e visualizar onde o dinheiro é gasto.
-
Crie centros de lucros para agrupar suas receitas: isto facilitará visualizar de onde o dinheiro vem.
-
Visualize seu fluxo de caixa por categorias de receitas e despesas.
-
Visualize seu fluxo de caixa por centros de custo/lucro.
Com isso, pode-se perceber que o segredo para um perfeito controle de fluxo de caixa é o registro de toda e qualquer movimentação financeira da empresa, bem como sua classificação. Quanto mais esmiuçada a informação melhor. Lucro não combina com preguiça de trabalhar e empreender é trabalhoso. Nunca se esqueça de consultar seu contador de confiança ou entre em contato com a equipe da Fator Contábil Assessoria e Consultoria.